* Política que Amplía la Criminalización de la Migración.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió un aviso a los bancos y cooperativas para que identifiquen y denuncien “actividades ilícitas” relacionadas al empleo de migrantes sin papeles.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que la administración del presidente Trump “no permitirá que los inmigrantes indocumentados abusen de las instituciones financieras” y justificó la medida como parte de la política para “restaurar la integridad del sistema financiero estadunidense”. La disposición se alinea con la Orden Ejecutiva 14406, publicada el 19 de mayo de 2026 en el Registro Federal de Estados Unidos.
El aviso señala que empleadores en sectores como el agrícola, la construcción, el servicio doméstico y la hostelería, entre otros, recurren a esquemas de nómina fraudulentos que ocultan la contratación de trabajadores indocumentados.
De acuerdo con el gobierno estadunidense, estos mecanismos incluyen robo de identidad, uso indebido de números de Seguro Social y Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN), así como la creación de empresas fantasma y la utilización de intermediarios laborales para dispersar pagos sin retener impuestos.
La advertencia refleja la estrategia del gobierno estadunidense de vincular la política migratoria con la vigilancia financiera, trasladando a bancos y cooperativas la responsabilidad de reportar esquemas que puedan involucrar a trabajadores indocumentados.
Críticos de estas medidas señalan que esta política amplía la criminalización de la migración y delega en las instituciones privadas funciones de control que afectan a comunidades vulnerables, mientras se protege el interés fiscal y económico del gobierno estadunidense.
Esta acción se suma a una serie de medidas que buscan limitar la presencia de trabajadores sin documentos en Estados Unidos, al tiempo que genera presión sobre el sistema bancario para actuar como una extensión de la política migratoria federal.
