Prevención, Indispensable Contra Operaciones Ilícitas

Desde las grandes empresas que cotizan en los mercados bursátiles, hasta las más pequeñas, no están a salvo del riesgo de que sean relacionadas con personas con vínculos de operaciones ilícitas, advirtió el especialista Daniel Rosas.
Para el socio del despacho RRC Abogados, todas las compañías deben estar preparadas con un programa de prevención, sin importar si están obligadas a reportar actividades vulnerables a las autoridades, para evitar caer en una situación indebida.
En entrevista con EL UNIVERSAL, el abogado con más de 15 años de experiencia resolviendo disputas entre particulares, así como representando a diversas personas jurídicas y físicas, destacó la importancia de implementar protocolos para saber quiénes son sus clientes, proveedores, formas de pago que reciben y plasmarlo en un informe anual.
Dijo que esto actualmente cobra mayor relevancia porque Estados Unidos tiene bajo la lupa a México, al haber declarado como terroristas a los cárteles del narcotráfico.
Se pasó de una baja probabilidad de terrorismo a un nivel de máximo riesgo con una ley de Estados Unidos de aplicación que trasciende las fronteras y de actuación unilateral, explicó.
Con ello, sin importar su tamaño, las empresas corren el peligro de que se les congelen sus cuentas bancarias y llevarlas a la quiebra si EU detecta que tuvieron vínculos de manera directa o indirecta con cárteles.
De ahí que se deben establecer comités y contar con un oficial de cumplimiento para aplicar las leyes antilavado y en contra del financiamiento al terrorismo, con el fin de estar alertas y tener elementos de defensa.
Puede haber denuncias en materia penal en contra de directivos, administradores o socios, congelamiento de recursos bancarios y otros activos, restricciones comerciales y rendir cuentas ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) o la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), explicó, detallando el abanico de consecuencias que podrían sufrir.
Rosas refirió que de manera orgánica hay empresas y personas que están obligadas a reportar ante el SAT y la UIF cierto tipo de actividades por ser vulnerables al lavado de activos o financiamiento al terrorismo, pero para otras no.
Sin embargo, eso no implica que no puedan caer en actividades ilícitas, incluso sin tener conocimiento de ello.
«A partir de ahora, con lo que está ocurriendo en Estados Unidos, es natural que tengan que poner más atención a pesar de no estar obligadas», subrayó.
De lo contrario, si el SAT encuentra algo en sus estados financieros, puede tomar acciones más fuertes, «como una denuncia penal», alertó.
Como ejemplo, mencionó que actualmente está el tema de los Comprobantes Digitales por Internet (CFDI) que amparan operaciones inexistentes.
Eso también es parte de las conductas en que habrán de poner más cuidado las empresas de cualquier tamaño, sean o no vulnerables al lavado de dinero, para regularizar su situación y denunciar a quienes realizan ese tipo de acciones.
Las empresas con transacciones en el extranjero o con una actividad comercial más amplia deben conformar un comité para estar documentadas, además de elaborar un informe trimestral y tener los medios de defensa.
El abogado estableció que, si bien todavía no hay ningún caso de sanción en México por parte de EU bajo esa ley, «no debemos esperar a que suceda». Hay que prevenir e iniciar acciones para inhibir el riesgo, exhortó Rosas.
Consideró que el actual será un año de ejercicio y en el siguiente seguramente se verán las consecuencias de su aplicación, ante esta nueva realidad.
Pero lo que es un hecho, reiteró, es que nadie es impenetrable ante ese creciente riesgo al que siempre estará expuesto. Sun